O extrato bancário é uma ferramenta indispensável na gestão financeira e contábil de qualquer empresa.

Ele fornece um registro detalhado de todas as transações, ajudando no controle do fluxo de caixa, nas projeções financeiras e na preparação das demonstrações financeiras transparentes que contribuam para relatórios concisos e para a tomada de decisões estratégicas.

Por que o Extrato Bancário é tão importante para a contabilidade da sua empresa?

O extrato bancário é fundamental para a contabilidade, devido ao registro de depósitos, retiradas, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes, entre outros.

Esses dados são essenciais para:

• Conciliação Bancária: A conciliação bancária é o processo de comparar os registros contábeis internos com as informações do extrato bancário para garantir que todos os valores estejam corretos.  Qualquer diferença entre os registros contábeis e o extrato bancário deve ser apurada, para evitar erros e garantir a transparência e detalhamento nas demonstrações contábeis, essenciais para a elaboração de relatórios gerenciais.
• Controle de Fluxo de Caixa: Com o extrato bancário é possível monitorar as entradas e saídas de dinheiro da empresa, permitindo um controle mais efetivo. Isso ajuda a garantir que a empresa tenha recursos suficientes para cobrir suas obrigações financeiras e evitar problemas de liquidez.
• Preparação das Demonstrações Financeiras: Os dados do extrato bancário são essenciais para a preparação das demonstrações financeiras, como o balanço patrimonial e a demonstração de resultados. Essas demonstrações fornecem uma visão da saúde financeira da empresa e auxiliam os gestores em análises mais criteriosas, que serão capazes de traçar planos a curto, médio e longo prazo de forma mais eficiente.

Os Extratos Bancários podem ajudar a detectar fraudes e erros?

Ao realizar a conciliação bancária regularmente, é possível identificar transações que não foram autorizadas ou que parecem suspeitas.

Erros humanos acontecem e podem ser facilmente identificados ao comparar os registros internos com os extratos bancários.

Por exemplo, um pagamento registrado incorretamente pode ser detectado e corrigido antes que cause problemas na contabilidade da empresa ou, ainda, judicialmente.

Qual a relação do Extrato Bancário e a Transparência Financeira?

A transparência financeira é um princípio fundamental para a boa gestão empresarial, e o extrato bancário desempenha um papel importante nesse aspecto.

Quando uma empresa mantém registros financeiros transparentes e precisos, ganha a confiança de investidores, instituições bancárias e credores.

Além disso, é importante enfatizar que o envio mensal dos extratos bancários para a Marmo Contábil, nos permite realizar as conciliações, apurações e análises necessárias de maneira eficiente, garantindo que a empresa esteja em conformidade com as obrigações fiscais e contábeis.

Com base nessas informações atualizadas, a Marmo Contábil poderá auxiliar na identificação de problemas, na correção de erros e em orientações embasadas para a tomada de decisões estratégicas.

Por que separar as finanças dos sócios e da empresa?

“Se a empresa não tiver uma conta bancária exclusiva, não existirá gestão financeira.

Com uma gestão financeira eficiente é possível ter o controle de recebimentos e pagamentos, o que permitirá aos gestores realizar um fluxo de caixa com projeções de determinados períodos, enxergar os reais resultados da empresa e, consequentemente, ajudará a manter as obrigações da empresa em dia.”

Como vimos, o extrato bancário é uma peça fundamental na gestão contábil e financeira de qualquer empresa.

Ele facilita a conciliação bancária e controle de fluxo de caixa, permite a transparência financeira da sua empresa e será crucial para a identificação de fraudes e erros.

Assessoria Contábil e Fiscal

Enviar os extratos bancários de forma ágil e atualizada para a Marmo Contábil garante a sustentabilidade e o crescimento da sua empresa a longo prazo.

Empresas que valorizam e utilizam adequadamente seus extratos bancários têm mais controle sobre suas finanças e estão mais preparadas para enfrentar desafios financeiros e aproveitar oportunidades de crescimento.

E claro, contar com uma contabilidade de qualidade, como a Marmo Contábil, é um fator decisor para que este crescimento seja ainda mais positivo, pois fornecemos relatórios concisos que contribuem para a tomada de decisões estratégicas dos nossos clientes.