Uma boa empresa é composta por vários fatores. São tantas coisas envolvidas que muitas vezes parece difícil controlar tudo ao mesmo tempo. Mas, para facilitar um pouco a situação, existem alguns índices que nos ajudam nessa importante tarefa de entender o que é saúde financeira.

Vendas, crescimento e produtividade são alguns dos indicadores para medir se uma empresa está indo bem.

Mas existe um item essencial para todo empreendimento: a saúde financeira.

Sim, por mais que todos os componentes de uma empresa sejam importantes, é impossível negar que o peso da questão financeira é enorme e exerce um forte impacto em todos os outros. Quando as finanças estão bem é mais fácil cuidar de todo o resto, mas quando a conta não fecha é hora de parar para ver o que está acontecendo e o que está dando errado

Negligência da saúde financeira nas empresas

Uma empresa que negligencia a saúde financeira do seu negócio provavelmente tem problemas em outras áreas também.

Além disso, dependendo da gravidade da situação, uma saúde financeira debilitada pode ser fatal e acabar decretando o fim de uma organização. Mesmo aqueles que se preocupam, mas não dão a devida atenção ao assunto podem ter problemas por não acompanharem de perto toda a movimentação financeira.

Afinal de contas, negócios geram dinheiro e possuem custos, por isso é essencial entender a importância de ter um controle bem feito de tudo que envolve as finanças de uma empresa. Quando algo vai mal nesse departamento é sinal de que a empresa tem o futuro ameaçado e todos precisam se preocupar imediatamente com isso.

Cuidar da saúde financeira não é apenas mais uma parte da gestão empresarial, é uma das mais importantes e deve ser tratada dessa forma.

Um pequeno deslize, por menor que seja, pode gerar grandes complicações no presente e principalmente comprometer os próximos passos.

É só com as contas em dia que um negócio pode pensar em voos maiores e planejar o crescimento, a contratação de mais colaboradores e até mesmo uma expansão.

Essas ações são inimagináveis quando há algum problema financeiro. Este blog é um guia completo sobre gestão financeira com tudo que você precisa saber para garantir a saúde financeira do seu negócio.

Entendendo o conceito de Saúde Financeira

Toda empresa possui dívidas. Calma!

Antes que você pense que estou errado, saiba que isso é algo completamente normal.

É necessário contrair empréstimos, financiamentos e fazer compras para que uma empresa possa fazer novos negócios e crescer.

A grande questão aqui não é se uma empresa tem ou não contas a pagar, mas sim se ela tem capacidade financeira de fazer isso.

Não importa se uma empresa tem uma dívida enorme, desde que ela tenha faturamento suficiente para arcar com isso, tudo bem.

Assim como, temos exemplos de pequenos negócios que acabam se complicando com valores bem menores.

A saúde financeira de uma empresa é representada pela capacidade dela em honrar os compromissos assumidos e ainda ter caixa suficiente para investir e aumentar os lucros.

Não significa que é uma empresa sem dívidas, mas sim que ela as tem sob controle e que serão pagas sem maiores dificuldades.

Mas precisamos deixar claro um ponto: uma empresa que contrai um empréstimo para pagar outro e faz isso sucessivamente não está com a saúde financeira em dia.

Pense em uma pessoa que faz o mesmo, pega crédito para pagar o que já estava devendo e faz isso mês após mês. Ela está com as contas bem organizadas? A resposta é “não”.

Mas o que é saúde financeira?

Uma empresa que está realmente bem não tem apenas as contas em dia.

É preciso possuir capacidade financeira de investimento, recursos aplicados nos lugares certos e também uma reserva para o caso de uma emergência inesperada.

Esse status de quase perfeição só é obtido por meio de muita disciplina e organização. Deixar toda a parte financeira da empresa em ordem não é algo que possa ser feito em um dia, e muito menos que deva deixar de ser feito por um segundo sequer. Deve-se cuidar das contas desde já e fazer isso religiosamente todos os dias.

Assim como no corpo humano, a saúde financeira é como o coração de uma empresa. Ele é responsável por garantir que todos os outros órgãos estejam em plenas condições de funcionamento e prontos para fazer toda a máquina rodar.

Quando o coração está frágil e debilitado, todo o resto acaba sendo afetado. Como um efeito dominó, uma simples peça pode acabar derrubando um projeto inteiro. Para que isso seja evitado, ou mesmo consertado, é necessário compreender totalmente o problema, identificar a solução e colocar a mão na massa para resolver a situação.

Saúde financeira na sua empresa

Cada empresa possui características únicas.

Seja pelo porte, ramo de atividade ou mesmo se está começando uma jornada ou está há muitos anos na estrada, todo negócio tem alguma particularidade.

Ao mesmo tempo, todas possuem algo em comum. As empresas vendem ou prestam serviços, possuem metas e planejamento e geram lucro. Ou seja, todas elas necessitam de cuidados com a saúde financeira.

Isso quer dizer que independente de uma pequena mudança ou outra, o que estamos falando aqui também serve para o seu negócio. Não é porque é uma grande corporação ou uma pequena empresa que deve deixar de dar atenção ao caixa. Pelo contrário, em determinados casos é ainda mais importante que isso seja feito.

Como analisar a saúde financeira da minha empresa?

Para entender como está a saúde financeira da sua empresa é válido conhecer todos os aspectos que envolvem dinheiro.

Contratações de funcionários, pagamento de fornecedores, contas no banco e tudo mais que tiver movimentação das finanças.

Ao identificar cada aspecto da sua empresa, fica mais simples de compreender o funcionamento e o peso de cada um na conta total. Empreendimentos que fazem isso há mais tempo possuem mais facilidade na avaliação, pois percebem melhor as alterações e movimentações financeiras fora do normal.

Mas não se preocupe, mesmo que esse não seja um hábito seu é possível começar com essa prática na hora de avaliar como está a saúde financeira da sua empresa. Quando falamos da importância de mantê-la em dia, isso passa também pelo conhecimento de toda a engrenagem financeira.

Afinal, é só entendendo tudo que será possível começar a identificar os possíveis problemas e aplicar as soluções.

Fale conosco que te ajudamos a avaliar a saúde financeira da sua empresa.

A importância do diagnóstico da saúde financeira da sua empresa

O setor financeiro está para uma empresa assim como o sol para o Sistema Solar.

Não apenas tudo gira ao redor dele, mas como todos são impactados por ele.

Todos os departamentos acabam sendo influenciados pelo que acontece na área financeira. Se as contas estão em dia o RH pode contratar mais colaboradores, o setor de compras pode adquirir novas tecnologias e o marketing pode fazer uma super campanha de divulgação para um novo lançamento.

Agora, quando a situação está ruim é o oposto. O gerente de recursos humanos precisa demitir alguns funcionários, a empresa não consegue investir em melhorias e esqueça as campanhas publicitárias. Tudo isso acontece quando não há uma boa gestão financeira.

De quem é a função de analisar a saúde financeira de uma empresa?

Executar o diagnóstico das contas de uma empresa é função dos responsáveis por ela ou pelo departamento financeiro. Seja o dono, um diretor, um gerente financeiro ou mesmo um profissional voltado para este setor.

Isso é feito quando há um olhar atento ao que acontece no fluxo financeiro da empresa. Todas as entradas e saídas de dinheiro precisam ser devidamente registradas e analisadas com atenção.

Não adianta apenas saber quanto está entrando e saindo do caixa, é preciso saber de onde veio, onde foi gasto, qual a necessidade de determinado valor, entre outras perguntas pertinentes. Realizar um diagnóstico financeiro é muito mais do que apenas saber a quantidade de dinheiro.

É entender as razões de cada transação e avaliar se a capacidade da empresa suporta aquele fluxo.

Exemplos positivos e negativos

Situações Podemos imaginar uma empresa que atravessa um grande momento financeiro, com vendas crescendo, novos colaboradores entrando e os lucros disparando como nunca.

Quando percebemos isso precisamos também aumentar a capacidade de produção, para fazer com que os recursos que estão entrando sejam bem aplicados e possam resultar em um ciclo constante de crescimento.

Ao mesmo tempo, é necessário criar uma boa reserva financeira para os possíveis momentos de vacas magras no futuro. Por outro lado, podemos fazer o exercício de imaginar uma empresa que está com o caixa baixo, está contratando empréstimos seguidamente e não está conseguindo honrar com os compromissos firmados.

Este é um caso em que o responsável precisa identificar os problemas e corrigi-los o mais brevemente possível, possibilitando que a luz de alerta possa ficar verde novamente e não se torne um sinal vermelho. Esse desvio de rota só é possível quando há um bom diagnóstico da saúde financeira da empresa.

É importante ressaltar, conforme o primeiro exemplo, essa avaliação deve ser feita também nos momentos positivos da empresa.

Dessa forma é possível transformar uma boa fase em um ótimo momento e crescer muito mais do que o esperado.

Quer saber mais sobre saúde financeira?

Confira nosso blog.